De Klant Kennen (KYC) controlelijst van LiveAgent helpt bedrijven aan regelgeving te voldoen door klantidentiteit, adres, risicoprofiel en bedrijfsinformatie te verifiëren, wat vertrouwen en naleving waarborgt en risico’s beperkt.
Er is veel advies beschikbaar over hoe u uw klanten beter kunt leren kennen, en het kan moeilijk zijn om uit te zoeken wat het meest belangrijk is. Het is gemakkelijk om vast te lopen in details en het grote geheel uit het oog te verliezen.
Daarom hebben we deze controlelijst samengesteld – het is een samenvatting van de belangrijkste dingen die u over uw klanten moet weten. Kijk dus even en kijk of er aanvullende details zijn die u uw klanten zou moeten stellen.
Het belang van een controlelijst Klant Kennen
Controlelijsten Klant Kennen (KYC-controlelijsten) zijn speciaal ontworpen om te helpen bij klantidentificatie en screening. Een KYC-controlelijst is belangrijk omdat u hiermee kunt verifiëren dat elke klant is wie hij zegt dat hij is. Het helpt ook om eventuele risico’s in verband met zaken doen met hen in te schatten.
Een KYC-controlelijst is de eerste stap om uw klanten te begrijpen en hen goed te kunnen bedienen. Ze moeten ook worden gebruikt als onderdeel van het klantenevaluatieproces.
Wie kan baat hebben bij een controlelijst Klant Kennen
Elk bedrijf met blootstelling aan klantrisico’s, zoals accountants of financiële dienstverleners, moet een KYC-strategie voor klantbetrokkenheid ontwikkelen. Een KYC-controlelijst kan ook worden gebruikt door elk bedrijf dat zijn klanten beter wil leren kennen – het kan hen helpen de behoeften van potentiële klanten te begrijpen en relaties met hen op te bouwen.
Bedrijfseigenaren
Als u een bedrijfseigenaar bent, is het belangrijk om te weten wie uw klanten zijn, en een KYC-controlelijst stelt u in staat dat te doen. Het helpt u ook om eventuele risico’s in verband met zaken doen met potentiële klanten in te schatten.
Accountants
Transacties met geld zijn onderhevig aan extra risico’s. U moet alle relevante informatie over een klant hebben die nodig is om hun identiteit te verifiëren en eventuele potentiële bedreigingen in te schatten.
Financiële dienstverleners
Financiële adviseurs zijn wettelijk verplicht hun klanten te kennen. Zij moeten klantinformatie verkrijgen en verifiëren om witwassen, financiële criminaliteit en terrorismefinanciering te voorkomen.
Nalevingsprofessionals
Een controlelijst Klant Kennen kan u helpen aan nalevingsvereisten te voldoen. Hierdoor kunt u er zeker van zijn dat uw bedrijf aan alle nalevingsprogramma’s voldoet en illegale activiteiten helpt voorkomen.
KYC-controlelijsten voor individuen
Controlelijst Klant Kennen
Het hebben van fundamentele informatie over uw klant is essentieel om hen te begrijpen.
Waarom zijn basisgegevens belangrijk?
Deze informatie is essentieel voor het opbouwen van vertrouwen met uw klant. Door hen op een dieper niveau te begrijpen, kunt u hen betere service en producten bieden. Dit zal op zijn beurt leiden tot een loyale klantenbasis die uw bedrijf voortdurend ondersteunt.
Hoe basisgegevens verkrijgen?
De gemakkelijkste manier om deze informatie te verkrijgen is door uw klanten een formulier online of persoonlijk in te laten vullen. Zorg ervoor dat u het proces zo eenvoudig mogelijk maakt. Voeg gegevens toe zoals:
Naam
Geboortedatum
Adres
Contactgegevens (bijv. e-mailadres en telefoonnummer)
Welke tools moet ik gebruiken om basisgegevens te verkrijgen?
Customer relationship management (CRM) systeem
Klantendatabase
Eenvoudig spreadsheet
De volgende stap in het begrijpen van uw klanten is het verifiëren van hun identiteit. Dit kan worden gedaan via een door de regering uitgegeven ID, zoals een paspoort of rijbewijs.
Waarom is identiteitsbewijs belangrijk?
Het bevestigt dat de klant is wie hij zegt dat hij is, en helpt eventuele risico’s in verband met zaken doen met hem in te schatten.
Hoe identiteitsbewijs verkrijgen?
De beste manier is om de klant een kopie van hun ID persoonlijk of elektronisch te laten verstrekken. Zorg ervoor dat u het origineel op een veilige plaats bewaart, omdat u het voor uw administratie nodig hebt. U moet ook de ID controleren tegen een betrouwbare database, zoals de Nationale Identiteitsdatabase.
Welke tools moet ik gebruiken om identiteitsbewijs te verkrijgen?
Betrouwbare identiteitsdatabase
Door de regering uitgegeven ID
UID/paspoort, rijbewijs of kiezerskaart
Huidige ID-kaart uitgegeven door de staat
Elk geldig betaalpas of creditcard uitgegeven door een bank
De volgende stap in het begrijpen van uw klanten is het verifiëren van hun adres om te bevestigen dat zij daar wonen waar zij zeggen dat zij wonen.
Waarom is adresbewijs belangrijk?
Het bevestigt de identiteit van de klant en kan helpen fraude te voorkomen.
Hoe adresbewijs verkrijgen?
De meest voorkomende manier is om een energierekening of ander officieel document aan te vragen dat de naam en het adres van de klant bevat. U kunt ook een service zoals LexisNexis gebruiken om hun gegevens te verifiëren.
Als de klant geen fysiek adres heeft, moet u creatief zijn en andere manieren zoeken om hun identiteit en locatie te bevestigen.
Welke tools moet ik gebruiken om adresbewijs te verkrijgen?
Een kopie van een energierekening (bijv. elektriciteitsrekening) met een verifieerbaar adres
Visum/Rijbewijs met digitale foto
Een kopie van een geregistreerde verkoopovereenkomst of huurovereenkomst voor woning
Elk identificatiedocument op naam van de echtgenoot
Om uw klanten beter te leren kennen, moet u hun risicoprofiel begrijpen.
Waarom is risicoprofilering belangrijk?
Een risicoprofiel helpt om de beleggingsdoelstellingen, tijdshorizon en risicotolerantie van een klant te bepalen. Het is van essentieel belang om de risicoprofielen van uw klanten te kennen, zodat u hen beter kunt afstemmen op de juiste producten en diensten.
Hoe bepaal je het risicoprofiel van een klant?
Er zijn verschillende manieren om de risicofactoren van een klant te bepalen. Een manier is om er rechtstreeks naar te vragen, en een ander is om een vragenlijst of tool te gebruiken die u helpt deze informatie te verzamelen.
Zodra u deze hebt, kunt u uw producten en diensten gaan afstemmen op de klanten die geschikt voor hen zijn.
Welke tools moet ik gebruiken voor risicoprofilering van klanten?
Vragenlijst
Beleggingsdoelstellingen
Tijdshorizon
Risicotolerantie
KYC-controlelijsten voor bedrijven
Controlelijst Klant Kennen
Dit kan enigszins verschillen afhankelijk van het type bedrijf.
Waarom is het belangrijk om basisgegevens van bedrijven te verkrijgen?
Deze informatie helpt fraude te voorkomen en eventuele risico’s in verband met zaken doen met het bedrijf in te schatten.
Hoe basisgegevens van bedrijven verkrijgen?
Een manier is om het bedrijf op Google te zoeken. Een ander is om een service zoals LexisNexis te gebruiken. Over het algemeen hebt u het volgende nodig:
Volledige naam van het bedrijf
Het geregistreerde adres van het bedrijf
Bedrijfsregistratienummer
BTW-registratienummer (indien van toepassing)
Contactgegevens (bijv. e-mailadres en telefoonnummer)
Welke tools moet ik gebruiken om basisgegevens van bedrijven te verkrijgen?
Google zoeken
LexisNexis
Vragenlijst
Het type of de status van het bedrijf is een ander aspect dat u in aanmerking wilt nemen.
Waarom is het belangrijk om het type/status van het bedrijf te kennen?
De grootte van het bedrijf kan u een indicatie geven van zijn aankoopkracht, bijvoorbeeld. En het kennen van de industrie kan u helpen de taal die uw klant gebruikt en de uitdagingen waarmee zij dagelijks worden geconfronteerd, beter te begrijpen.
Hoe het type/status van een bedrijf achterhalen?
Een manier is om het bedrijf op Hoovers op te zoeken. U kunt deze informatie ook vinden door het bedrijf op Google te zoeken en naar hun “Over ons” pagina te kijken. Ten slotte kunt u hen ook rechtstreeks vragen en dit bevestigen met een vervolgmail of telefoongesprek.
Welke tools moet ik gebruiken voor type/status van een bedrijf?
Hoovers
Google
E-mail/telefoongesprekken
Wat doet dit bedrijf? Met andere woorden, wat is de aard van hun bedrijf?
Waarom is het belangrijk om de aard van het bedrijf van een bedrijf te kennen?
Dit kan u helpen bepalen wat voor soort producten of diensten zij geïnteresseerd zouden kunnen zijn.
Hoe de aard van het bedrijf van een bedrijf achterhalen?
Hier zijn de vragen die u hen moet stellen om een beter inzicht in het bedrijf dat u bekijkt te krijgen:
Wat is hun bedrijfsmodel?
In welke industrie werken zij?
Wat zijn hun kernwaarden?
Wat voor soort producten of diensten biedt dit bedrijf?
Hebben zij nieuwe producten of diensten die zij momenteel promoten?
Wat zijn enkele van hun meest populaire producten of diensten?
Welke tools moet ik gebruiken voor dit onderzoek?
Website van het bedrijf – over pagina
Bel hen
Lees online reviews - sites zoals G2, Capterra
U moet het geregistreerde adres van het bedrijf bevestigen.
Waarom is het belangrijk om het geregistreerde adres van een bedrijf te bevestigen?
Dit helpt ervoor te zorgen dat het bedrijf legitiem is en niet probeert iets te verbergen.
Hoe het geregistreerde adres van een bedrijf bevestigen?
Voor bedrijven in de VS is een manier om de registratiegegevens van het bedrijf bij de staat waarin het is geregistreerd op te zoeken. Een ander is om de oprichtingsakte of oprichtingsdocumenten van het bedrijf bij de staat op te zoeken. Ten slotte kunt u contact opnemen met het kantoor van de griffier van de county waarin het bedrijf is geregistreerd.
Welke tools moet ik gebruiken voor het bevestigen van het geregistreerde adres van een bedrijf?
Google Maps
LexisNexis
Het is ook belangrijk om de identiteit van de directeuren van een bedrijf te bevestigen.
Waarom is het belangrijk om de identiteiten van directeuren te bevestigen?
De directeuren zijn de mensen die het bedrijf controleren. Daarom is het belangrijk om te weten wie zij zijn en wat hun achtergronden zijn.
Hoe de identiteiten van directeuren bevestigen?
Vraag hen om hun volledige naam, geboortedatum en huisadres. Daarnaast moet u om een kopie van hun paspoort of rijbewijs vragen. U kunt ook openbare registers controleren om hun identiteit te bevestigen. Het belangrijkste is dat u de tijd neemt om de identiteit van de directeuren van een bedrijf te bevestigen voordat u zaken met hen doet.
Welke tools moet ik gebruiken voor het bevestigen van de identiteiten van directeuren?
Google zoeken
LinkedIn
Company House (in het VK)
Relevant voor bedrijven die in het VK, Europa en Australië zijn gevestigd.
Waarom is het belangrijk om het referentienummer van een bedrijf te verkrijgen?
Het kan u helpen hun bedrijfsmodel en grootte te begrijpen.
Hoe het referentienummer van een bedrijf achterhalen?
De beste manier is om hen rechtstreeks te vragen. U kunt deze informatie ook op hun website vinden of door het bedrijf op Google te zoeken.
Welke tools moet ik gebruiken om het referentienummer van het bedrijf te verkrijgen?
Website van het bedrijf
Zoekmachines zoals Google
Vraag het bedrijf rechtstreeks
De kredietbeoordeling van een bedrijf is een goede indicator van de financiële gezondheid ervan.
Waarom is het belangrijk om de kredietbeoordeling van een bedrijf te kennen?
Het kan u helpen de financiële gezondheid van het bedrijf en het vermogen om op tijd betalingen te doen, te begrijpen.
Hoe de kredietbeoordeling van een bedrijf achterhalen?
Een manier is om de financiële overzichten van het bedrijf en potentiële risico’s op te zoeken. Een ander is om het financiële rapport van het bedrijf van een kredietbureau te vinden.
Een goede kredietbeoordeling is doorgaans alles boven ‘beleggingskwaliteit", wat betekent dat het bedrijf een laagrisicobelegging is. Een slechte kredietbeoordeling is doorgaans alles onder “beleggingskwaliteit”, wat betekent dat het bedrijf een hogerisicobelegging is. Als een bedrijf geen kredietbeoordeling heeft, kan dit betekenen dat het te nieuw is om er een te hebben of dat het niet in goede financiële gezondheid verkeert.
Welke tools moet ik gebruiken voor het monitoren van de kredietbeoordeling van een bedrijf?
Stel waarschuwingen in bij een kredietbureau
Gebruik een financieel volgingsprogramma zoals Bloomberg of Reuters voor onderzoek van financiële activiteiten
Zorg ervoor dat u gegevens krijgt zoals filiaaladres en rekeningnummer van klant, SWIFT-code en IBAN.
Waarom is het belangrijk om de bankgegevens van een bedrijf te kennen?
Het geeft u een idee van waar het bedrijf zijn bankzaken doet en wat voor soort financiële geschiedenis zij hebben. Deze informatie kan ook worden gebruikt om een bedrijf op te sporen als zij u geld schuldig zijn.
Hoe de bankgegevens van een bedrijf achterhalen?
De beste manier om de bankgegevens van een bedrijf te achterhalen is om hen rechtstreeks te vragen. U kunt deze informatie ook op hun website vinden of door hun financiële aanmeldingen op te zoeken.
Welke tools moet ik gebruiken om bankgegevens te verkrijgen?
SEC’s Edgar-database bevat financiële transacties van openbare bedrijven
D&B Hoovers biedt gedetailleerde profielen van bedrijven, inclusief bankgegevens
Website van het bedrijf – ‘Contact Us" of “About Us” pagina’s
Een ander belangrijk ding om over uw klanten te weten is de mensen die de leiding hebben, inclusief de directeuren, partners en eigenaren van het bedrijf.
Waarom is het belangrijk om de belanghebbenden van een bedrijf te kennen?
Het kan u helpen het besluitvormingsproces van het bedrijf te begrijpen, en het kan u ook inzicht geven in de cultuur van het bedrijf.
Hoe de belanghebbenden van een bedrijf beter leren kennen?
Maak een lijst van de partners, directeuren en eigenaren van het bedrijf en onderzoek elk ervan. Probeer zoveel mogelijk over hun achtergronden, interesses en doelstellingen voor het bedrijf te weten te komen. Dit zal u helpen te begrijpen hoe zij denken en wat hen motiveert.
Welke tools moet ik gebruiken om de belanghebbenden van een bedrijf beter te leren kennen?
Website van het bedrijf
Zoekmachines zoals Google
Vraag het bedrijf rechtstreeks
Certificaten zijn juridische documenten die de oprichting, eigendom en naleving van regelgeving van een bedrijf aantonen. Documenten zoals oprichtingscertificaten, zittingscertificaten, memoranda, plus statuten en goede reputatie kunnen u een idee geven van hoe het bedrijf is gestructureerd.
Waarom zijn certificaten belangrijk?
Zij kunnen u helpen de structuur van een bedrijf en hoe het werkt, te begrijpen.
Hoe alle relevante certificaten verkrijgen?
De gemakkelijkste manier om aan de certificaten te komen is om ze van het bedrijf zelf aan te vragen. U kunt ze ook vinden bij de lokale Kamer van Koophandel of online via bedrijfsregistratiedatabases.
Welke tools moet ik gebruiken om certificaten te verkrijgen?
Vraag het bedrijf
Lokale Kamer van Koophandel
Online bedrijfsregistratiedatabases
Elk bedrijf moet zijn financiële profiel laten controleren door een onafhankelijk persoon of personen.
Waarom zijn financiële controles belangrijk?
Een controleverslag zal u laten zien of de financiële overzichten nauwkeurig zijn of niet.
Hoe alle relevante gecontroleerde jaarverslagen/financiële rekeningen/overzichten verkrijgen?
De beste manier om aan deze documenten te komen is om ze van het bedrijf zelf aan te vragen. U kunt ze ook online vinden via bedrijfsregistratiedatabases of de SEC’s Edgar-database.
Welke tools moet ik gebruiken om gecontroleerde jaarverslagen/financiële rekeningen/overzichten te verkrijgen?
Vraag het bedrijf
Online bedrijfsregistratiedatabases
SEC’s Edgar-database
Dit is een lijst van alle aandeelhouders in een bedrijf met het aantal aandelen en het percentage van het bedrijf dat elk van hen bezit.
Waarom is een aandelenregister belangrijk?
Het kan u helpen te begrijpen wie het bedrijf bezit en hoeveel controle zij hebben. Het kan u ook inzicht geven in de financiële situatie van het bedrijf.
Hoe een aandelenregister verkrijgen?
De beste manier is om het van het bedrijf zelf aan te vragen. U kunt het ook online vinden via bedrijfsregistratiedatabases of de SEC’s Edgar-database.
Welke tools moet ik gebruiken om een aandelenregister te verkrijgen?
Vraag het bedrijf
Online bedrijfsregistratiedatabases
SEC’s Edgar-database
Elk bedrijf heeft een risicoprofiel dat eventuele potentiële bedreigingen schetst waarmee het bedrijf wordt geconfronteerd.
Waarom is een risicoprofiel belangrijk?
Het kan u helpen de uitdagingen waarmee het bedrijf wordt geconfronteerd en hoe zij ermee omgaan, te begrijpen. Het kan u ook inzicht geven in de toekomstige vooruitzichten van het bedrijf.
Hoe een risicoprofiel verkrijgen?
Vraag het bedrijf ernaar of kijk naar de financiële overzichten van het bedrijf.
Welke tools moet ik gebruiken om een risicoprofiel te verkrijgen?
Business Risk Navigator – een tool van de US Small Business Administration
KYC-naleving is het proces van verificatie van de identiteit van uw klanten. Dit wordt meestal gedaan door klantinformatie en documenten te verzamelen, zoals een rijbewijs of paspoort.
Wat zijn verschillende soorten KYC-verificatie?
De meest voorkomende zijn ID-verificatie en adresverificatie. De eerste wordt meestal gedaan door het rijbewijs of paspoort van een klant in te dienen, terwijl de laatste kan worden gedaan via een energierekening of bankafschrift.
Wat zijn de voordelen van een controlelijst Klant Kennen?
Het belangrijkste voordeel is dat het u helpt de informatie van uw klanten bij te houden, zodat u zeker weet dat u hen de best mogelijke service biedt. Het helpt ook vertrouwen op te bouwen met uw klanten, omdat zij kunnen zien dat u hun privacy en veiligheid serieus neemt.
Welke informatie moet ik van mijn klanten verzamelen?
Het type informatie dat u van uw klanten moet verzamelen, hangt af van uw bedrijf en het type producten of diensten dat u aanbiedt. Er zijn echter enkele veel voorkomende gegevens die de meeste bedrijven moeten verzamelen, bijvoorbeeld naam, adres, geboortedatum.
Hoe vaak moet ik mijn KYC-controlelijst bijwerken?
U moet dit regelmatig doen, omdat klantinformatie in de loop van de tijd kan veranderen. U moet het ook bijwerken als u wijzigingen aanbrengt in uw producten of diensten, omdat dit van invloed kan zijn op de informatie die u van uw klanten moet verzamelen.
Hoe kan technologie helpen met een controlelijst Klant Kennen?
Door het proces van verzameling en verificatie van klantinformatie te automatiseren. Dit kan het voor u gemakkelijker en sneller maken om aan KYC-vereisten te voldoen. Het kan u ook helpen de informatie en activiteiten van uw klanten in de loop van de tijd bij te houden om eventuele wijzigingen of risico's gemakkelijker te identificeren.
Wat zijn de vier elementen van KYC?
Klantidentificatie, due diligence van klanten, voortdurende monitoring en risicobeheer. Klantidentificatie is het proces van het verzamelen van informatie over uw klanten, zodat u hun identiteiten kunt verifiëren. Due diligence van klanten is het proces van controleren dat uw klanten zijn wie zij zeggen dat zij zijn. Voortdurende monitoring is het proces van het bijhouden van de informatie en activiteiten van uw klanten in de loop van de tijd. Risicobeheer is het proces van beoordeling en beheer van de risico's die aan uw klanten zijn verbonden.
Wat zijn de gevolgen van het niet hebben van een controlelijst Klant Kennen?
Als u geen controlelijst Klant Kennen hebt, kan het moeilijk voor u zijn om aan KYC-vereisten te voldoen. Dit kan leiden tot boetes of andere straffen van regelgevingsinstanties. Het kan ook tot problemen met uw klanten leiden, omdat zij mogelijk niet vertrouwen dat u hun privacy en veiligheid serieus neemt. In extreme gevallen kan het zelfs tot strafrechtelijke vervolging leiden.
Hoe maak je een controlelijst Klant Kennen?
De eenvoudigste manier is om de onze als richtlijn te gebruiken. U kunt deze aanpassen aan uw specifieke bedrijfsbehoeften of vereisten.
8 manieren om klantinzichten te gebruiken om uw bedrijf te laten groeien
Ontdek hoe u klantinzichten kunt gebruiken om uw bedrijf te laten groeien. Leer gegevens verzamelen, analyseren en benutten voor gepersonaliseerde marketing, ve...
Beheers essentiële klantenservicevaardigheden met onze uitgebreide checklist. Van spreekvaardigheid tot empathie, leer wat nodig is om superieure ondersteuning ...
15 min lezen
Customer Service
Skills
+1
U bent in goede handen!
Sluit u aan bij onze gemeenschap van tevreden klanten en bied uitstekende klantenondersteuning met LiveAgent.
