Customer at register

Ken uw klant checklijst

Er is veel advies beschikbaar over hoe u uw klanten kunt leren kennen, en het kan moeilijk zijn om erachter te komen wat het belangrijkst is. Het is gemakkelijk om te verzanden in details en het grote geheel uit het oog te verliezen.

Daarom hebben we deze checklijst samengesteld: het is een samenvatting van de belangrijkste dingen die u over uw klanten moet weten. Kijk dus eens of er nog meer details zijn die u aan uw klanten moet vragen.

Het belang van een ‘ken uw klant’-checklijst

Ken uw klant-checklists (KUK-checklijst) zijn speciaal ontworpen om te helpen bij klantidentificatie en -screening. Een KUK-checklijst is belangrijk omdat het u helpt te verifiëren dat elke klant is wie hij zegt dat hij is. Het helpt ook om eventuele risico’s te beoordelen die verbonden zijn aan het zakendoen met hen.

Een KYC-checklijst is de eerste stap om uw klanten te begrijpen en ze goed van dienst te kunnen zijn. Ze moeten ook worden gebruikt als onderdeel van het klantenevaluatie-proces.

Wie heeft er baat bij een ‘ken uw klant’-checklijst?

Elk bedrijf met blootstelling aan klantrisico’s, zoals accountants of financiële dienstverleners, moet een KYC-strategie ontwikkelen voor klanten aanspreken. Een KUK-checklijst kan ook worden gebruikt door elk bedrijf dat zijn klanten beter wil leren kennen – het kan hen helpen de behoeften van potentiële klanten te begrijpen en relaties met hen op te bouwen.

  • Bedrijfseigenaren

Als u een bedrijfseigenaar bent, is het belangrijk om te weten wie uw klanten zijn, en een KUK-checklijst stelt u in staat om dat te doen. Het helpt u ook de risico’s in te schatten die verbonden zijn aan het zakendoen met potentiële klanten.

  • Boekhouders

Boekhoudersmet geld zijn onderhevig aan extra risico’s. U moet over alle relevante informatie over een klant beschikken die nodig is om hun identiteit te verifiëren en mogelijke bedreigingen te beoordelen.

  • Financiële dienstverleners

Financieel adviseurs zijn wettelijk verplicht om hun klanten te kennen. Ze moeten klantinformatie verkrijgen en verifiëren om witwassen, financiële criminaliteit en terrorismefinanciering te voorkomen.

  • Nalevingsprofessionals

Een ‘ken uw klant’-checklijst kan u helpen te voldoen aan de nalevingsvereisten. Hierdoor kunt u er zeker van zijn dat uw bedrijf aan alle nalevingsprogramma’s voldoet en illegale activiteiten helpt voorkomen.

KUK-checklijsten voor particulieren

Ken uw klant checklijst

Het hebben van fundamentele informatie over uw klant is essentieel om ze te begrijpen.

Waarom is basisinformatie belangrijk?

Deze informatie is essentieel om vertrouwen op te bouwen bij uw klant. Door ze op een dieper niveau te begrijpen, kunt u ze betere service en producten bieden. Dit zal op zijn beurt leiden tot een loyaal klantenbestand dat uw bedrijf voortdurend ondersteunt.

Hoe basisinformatie verkrijgen?

De eenvoudigste manier om deze informatie te verkrijgen, is door uw klanten online of persoonlijk een formulier te laten invullen. Zorg ervoor dat u het proces zo eenvoudig mogelijk maakt. Gegevens opnemen zoals:

  • naam
  • geboortedatum
  • adres
  • contactgegevens (bijv. emailadres en telefoonnummer)
LiveAgent CRM integrations

Welke tools te gebruiken voor het verkrijgen van basisinformatie?

  • klantenrelatiebeheer (CRM) systeem
  • klant databanken
  • eenvoudige spreadsheet

De volgende stap om uw klanten te begrijpen, is hun identiteit verifiëren. Dit kan worden gedaan met een door de overheid uitgegeven identiteitsbewijs, zoals een paspoort of een rijbewijs.

Waarom is een identiteitsbewijs belangrijk?

Het bevestigt dat de klant is wie hij zegt dat hij is en helpt bij het inschatten van eventuele risico’s die verbonden zijn aan het zakendoen met hem.

Hoe krijg ik een identiteitsbewijs?

De beste manier is om de klant u persoonlijk of elektronisch een kopie van hun identiteitsbewijs te laten bezorgen. Bewaar het origineel op een veilige plaats, want u heeft het nodig voor uw administratie. U dient de ID ook te vergelijken met een betrouwbare databank, zoals de Nationale Identiteitsdatabase.

Welke tools te gebruiken voor het verkrijgen van een identiteitsbewijs?

  • betrouwbare identiteitsdatabank
  • door de overheid uitgegeven identiteitsbewijs
  • UID/paspoort, rijbewijs of een kiezerspas
  • huidig ​​uitgegeven identiteitsbewijs door de staat
  • elke geldige bankpas of kredietkaart uitgegeven door een bank

De volgende stap om uw klanten te begrijpen, is door hun adres te verifiëren om te bevestigen dat ze wonen waar ze beweren te wonen.

Waarom is een bewijs van adres belangrijk?

Het bevestigt de identiteit van de klant en kan fraude helpen voorkomen.

Hoe een adresbewijs verkrijgen?

De meest gebruikelijke manier is om een ​​energierekening of ander officieel document aan te vragen met de naam en het adres van de klant. U kunt ook een dienst als LexisNexis gebruiken om hun gegevens te verifiëren.

Als de klant geen fysiek adres heeft, moet u creatief zijn en op zoek gaan naar andere manieren om hun identiteit en locatie te bevestigen.

Welke tools te gebruiken voor het verkrijgen van een bewijs van adres?

  • een kopie van een energierekening (bijv. elektriciteitsrekening) met een verifieerbaar adres
  • Visa/rijbewijs met een digitale foto
  • een kopie van een geregistreerde verkoopovereenkomst of huurovereenkomst voor bewoning
  • elk identificatiedocument op naam van de echtgenoot

Om uw klanten te leren kennen, moet u hun risicoprofiel begrijpen.

Waarom is risicoprofilering belangrijk?

Een risicoprofiel helpt bij het bepalen van de beleggingsdoelen, tijdshorizon en risicotolerantie van een klant. Het is absoluut noodzakelijk om de risicoprofielen van uw klanten te leren kennen, zodat u ze beter kunt matchen met de juiste producten en diensten.

Hoe bepaalt u het risicoprofiel van een klant?

Er zijn een paar verschillende manieren om de risicofactoren van een klant te bepalen. Een manier is om er rechtstreeks naar te vragen, en een andere manier is om een ​​vragenlijst of tool te gebruiken waarmee u deze informatie kunt verzamelen.

Zodra u het hebt, kun je beginnen met het matchen van uw producten en diensten met de klanten die bij hen passen.

questions illustration

Welke tools te gebruiken voor klantenrisicoprofilering?

  • vragenlijst
  • beleggingsdoelen
  • tijdshorizon
  • risicotolerantie

KYC-checklijsten voor bedrijven

Dit kan enigszins verschillen, afhankelijk van het type bedrijf.

Waarom is het belangrijk om basisinformatie over het bedrijf te verkrijgen?

Deze informatie helpt fraude te voorkomen en eventuele risico’s te beoordelen die verbonden zijn aan zakendoen met het bedrijf.

Hoe kan ik basisinformatie over het bedrijf verkrijgen?

Eén manier is om het bedrijf op Google te zoeken. Een andere mogelijkheid is om een ​​dienst als LexisNexis te gebruiken. Over het algemeen hebt u nodig:

  • volledige naam van het bedrijf
  • het geregistreerde adres van het bedrijf
  • registratienummer van het bedrijf
  • BTW-registratienummer (indien van toepassing)
  • contactgegevens (bijv. emailadres en telefoonnummer)
Quality Unit Google search results

Welke tools te gebruiken voor het verkrijgen van basisinformatie over het bedrijf?

  • Google Zoeken
  • LexisNexis
  • vragenlijst

Het type of de status van het bedrijf is een ander aspect waarmee u wellicht rekening wilt houden.

Waarom is het belangrijk om het type/de status van het bedrijf te kennen?

De grootte van het bedrijf kan u bijvoorbeeld een indicatie geven van de koopkracht. En als u de branche kent, kunt u de taal die uw klant gebruikt en de uitdagingen waarmee ze dagelijks worden geconfronteerd, beter begrijpen.

Hoe het type/de status van een bedrijf te weten te komen?

Eén manier is om het bedrijf op Hoovers op te zoeken. U kunt deze informatie ook vinden door naar het bedrijf te zoeken op Google en naar hun pagina ‘Over ons’ te kijken. Ten slotte kunt u ze ook rechtstreeks vragen en bevestigen met een vervolgmail of een telefoontje.

LiveAgent About us page

Welke tools te gebruiken voor type/status van een bedrijf?

  • Hoovers
  • Google
  • e-mail/telefoongesprekken

Wat doet dit bedrijf? Met andere woorden, wat is de aard van hun bedrijf?

Waarom is het belangrijk om de aard van de activiteiten van een bedrijf te kennen?

Dit kan u helpen te bepalen in wat voor soort producten of services ze mogelijk geïnteresseerd zijn.

Hoe komt u erachter wat de aard van de activiteiten van een bedrijf is?

Hier zijn de vragen die u hen kunt stellen om een ​​beter begrip te krijgen van het bedrijf waar u naar kijkt.

  • Wat is hun bedrijfsmodel?
  • In welke branche zijn ze actief?
  • Wat zijn hun kernwaarden?
  • Welke soorten producten of services biedt dit bedrijf?
  • Hebben ze nieuwe producten of services die ze momenteel promoten?
  • Wat zijn enkele van hun meest populaire producten of services?
G2 - LiveAgent Reviews & Product Details

Welke tools voor dit onderzoek gebruiken?

  • website van het bedrijf – over pagina
  • bel ze
  • lees online reviews- sites zoals G2, Capterra

U moet het geregistreerde adres van het bedrijf bevestigen.

Waarom is het belangrijk om het geregistreerde adres van een bedrijf te bevestigen?

Dit helpt ervoor te zorgen dat het bedrijf legitiem is en niets probeert te verbergen.

Hoe bevestigt u het geregistreerde adres van een bedrijf?

Voor in de VS gevestigde bedrijven is een manier om de registratiegegevens van het bedrijf op te zoeken in de staat waarin het is geregistreerd. Een andere manier is om de statuten of oprichting van het bedrijf bij de staat op te zoeken. Ten slotte kunt u contact opnemen met het gemeentelijk kantoor in de provincie waarin het bedrijf is geregistreerd.

Quality Unit - Google maps location

Welke tools te gebruiken om het geregistreerde adres van een bedrijf te bevestigen?

  • Google Maps
  • LexisNexis

Het is ook belangrijk om de identiteit van de bestuurders van een bedrijf te bevestigen.

Waarom is het belangrijk om de identiteit van de bestuurders te bevestigen?

De bestuurders zijn de mensen die het bedrijf besturen. Daarom is het belangrijk om te weten wie ze zijn en wat hun achtergrond is.

Hoe de identiteit van de bestuurders bevestigen?

Vraag ze om hun volledige naam, geboortedatum en huidig ​​adres. Daarnaast dient u om een ​​kopie van hun paspoort of rijbewijs te vragen. U kunt ook de openbare registers raadplegen om hun identiteit te bevestigen. Het komt erop neer dat u de tijd moet nemen om de identiteit van de bestuurders van een bedrijf te bevestigen voordat u zaken met hen doet.

Quality Unit owners Google search results

Welke tools te gebruiken om de identiteit van de bestuurders te bevestigen?

  • Google zoeken
  • LinkedIn
  • Company House (in het VK)

Relevant voor bedrijven die zijn gevestigd in het VK, Europa en Australië.

Waarom is het belangrijk om het referentienummer van een bedrijf te verkrijgen?

Het kan u helpen hun bedrijfsmodel en omvang te begrijpen.

Hoe kom ik achter het referentienummer van een bedrijf?

De beste manier is om ze rechtstreeks te vragen. U kunt deze informatie ook vinden op hun website of door te zoeken naar het bedrijf op Google.

Quality Unit VAT number Google search

Welke tools gebruiken om het referentienummer van het bedrijf te verkrijgen?

  • website van het bedrijf
  • zoekmachines zoals Google
  • vraag het bedrijf rechtstreeks

De kredietwaardigheid van een bedrijf is een goede indicator voor zijn financiële gezondheid.

Waarom is het belangrijk om de kredietwaardigheid van een bedrijf te kennen?

Het kan u helpen inzicht te krijgen in de financiële gezondheid van het bedrijf en het vermogen om op tijd te betalen.

Bloomberg app

Hoe kom ik erachter wat de kredietwaardigheid van een bedrijf is?

Eén manier is om de financiële overzichten en mogelijke risico’s van het bedrijf op te zoeken. Een andere is om het financiële rapport van het bedrijf te vinden bij een kredietbureau.

Een goede kredietrating is doorgaans iets boven ‘investment grade’, wat betekent dat het bedrijf een belegging met een laag risico is. Een slechte kredietrating is doorgaans iets lager dan ‘investment grade’, wat betekent dat het bedrijf een hoge risicovolle investering. Als een bedrijf geen kredietwaardigheid heeft, kan dit betekenen dat het te nieuw is om er een te hebben of dat het niet in goede financiële gezondheid verkeert.

Welke tools te gebruiken om de kredietwaardigheid van een bedrijf te controleren?

  • stel waarschuwingen in bij een kredietbureau
  • gebruik een financiële trackingtool zoals Bloomberg of Reuters voor onderzoek naar financiële activiteiten

Zorg ervoor dat u informatie krijgt zoals filiaaladres en klantrekeningnummer, Swift-code en IBAN.

Waarom is het belangrijk om de bankgegevens van een bedrijf te kennen?

Het geeft u een idee van waar het bedrijf bankiert en wat voor soort financiële geschiedenis ze hebben. Deze informatie kan ook worden gebruikt om een ​​bedrijf op te sporen als het u geld schuldig is.

Hoe kom ik achter de bankgegevens van een bedrijf?

De beste manier om achter de bankgegevens van een bedrijf te komen, is door ze rechtstreeks te vragen. U kunt deze informatie ook vinden op hun website of door hun financiële gegevens op te zoeken.

Quality Unit contact us page

Welke tools gebruiken om bankgegevens te verkrijgen?

  • SEC’s Edgar-database bevat financiële transacties van openbare bedrijven
  • D&B Hoovers biedt gedetailleerde profielen van bedrijven, inclusief bankgegevens
  • de website van het bedrijf – “Contact” of “Over ons” pagina’s

Een ander belangrijk ding om te weten over uw klanten zijn de mensen die de show leiden, inclusief de directeuren, partners en eigenaren van het bedrijf.

Waarom is het belangrijk om de belanghebbenden van een bedrijf te kennen?

Het kan u helpen het besluitvormingsproces van het bedrijf te begrijpen en het kan u ook enig inzicht geven in de bedrijfscultuur.

Quality Unit - LiveAgent & Post Affiliate Pro - Partners

Hoe leert u de belanghebbenden van een bedrijf kennen?

Maak een lijst van de partners, directeuren en eigenaren van het bedrijf en doe vervolgens onderzoek naar elk van hen. Probeer zoveel mogelijk te weten te komen over hun achtergronden, interesses en doelen voor het bedrijf. Dit zal je helpen begrijpen hoe ze denken en wat hen motiveert.

Welke tools kunt u gebruiken om de belanghebbenden van een bedrijf te leren kennen?

  • website van het bedrijf
  • zoekmachines zoals Google
  • vraag het bedrijf rechtstreeks

Certificaten zijn juridische documenten die de oprichting, eigendom en naleving van regelgeving van een bedrijf aantonen. Documenten zoals certificaten van oprichting, statutaire zetel, memorandum, plus statuten en goede reputatie kunnen u een idee geven van hoe het bedrijf is gestructureerd.

Waarom zijn certificaten belangrijk?

Ze kunnen u helpen de structuur van een bedrijf te begrijpen en hoe het werkt.

LiveAgent - registration of business

Hoe verkrijg ik alle relevante certificaten?

De eenvoudigste manier om de certificaten te bemachtigen, is door ze bij het bedrijf zelf aan te vragen. Je kunt ze ook vinden bij de plaatselijke Kamer van Koophandel of online via databases voor bedrijfsregistratie.

Welke tools te gebruiken voor het verkrijgen van certificaten?

  • vraag het bedrijf
  • lokale Kamer van Koophandel
  • online databanken voor bedrijfsregistratie

Elk bedrijf moet zijn financiële profiel laten controleren door een of meer onafhankelijke personen.

Waarom zijn financiële audits belangrijk?

Een accountantsverklaring laat zien of de financiële overzichten al dan niet juist zijn.

Hoe krijg ik alle relevante gecontroleerde jaarverslagen/financiële rekeningen/afschriften?

De beste manier om deze documenten in handen te krijgen, is door ze rechtstreeks bij het bedrijf op te vragen. U kunt ze ook online vinden via bedrijfsregistratiedatabanken of de Edgar-databank van de SEC.

data analysis - illustration

Welke tools te gebruiken voor het verkrijgen van gecontroleerde jaarverslagen/financiële rekeningen/afschriften?

  • vraag het bedrijf
  • online databases voor bedrijfsregistratie
  • SEC’s Edgar-databank

Dit is een lijst van alle aandeelhouders in een bedrijf en laat zien hoeveel aandelen en welk percentage van het bedrijf elk van hen bezit.

Waarom is een aandelenregister belangrijk?

Het kan u helpen te begrijpen wie de eigenaar is van het bedrijf en hoeveel controle zij hebben. Het kan u ook enig inzicht geven in de financiële situatie van het bedrijf.

Quality Unit - Extract from the Business Register of the District Court Bratislava I

Hoe een aandelenregister verkrijgen?

De beste manier is om deze bij het bedrijf zelf aan te vragen. U kunt het ook online vinden via bedrijfsregistratiedatabanken of de Edgar-databank van de SEC.

Welke tools te gebruiken voor het verkrijgen van een aandelenregister?

  • vraag het bedrijf
  • online databank voor bedrijfsregistratie
  • SEC’s Edgar-databank

Elk bedrijf heeft een risicoprofiel waarin alle mogelijke bedreigingen worden beschreven waarmee het bedrijf wordt geconfronteerd.

Waarom is een risicoprofiel belangrijk?

Het kan u helpen de uitdagingen te begrijpen waarmee het bedrijf wordt geconfronteerd en hoe zij hiermee omgaan. Het kan u ook enig inzicht geven in de toekomstperspectieven van het bedrijf.

Hoe krijg ik een risicoprofiel?

Vraag het bedrijf ernaar of bekijk de jaarrekening van het bedrijf.

Welke tools gebruiken om een risicoprofiel te krijgen?

  • Business Risk Navigator – een tool van de Amerikaanse Small Business Administration
  • vragenlijst

Frequently asked questions

Wat is KYC-compliance?

KYC-naleving is het proces van het verifiëren van de identiteit van uw klanten. Dit wordt meestal gedaan door klantengegevens en documenten te verzamelen, zoals een rijbewijs of paspoort.

Wat zijn verschillende soorten KYC-verificatie?

De meest voorkomende zijn ID-verificatie en adresverificatie. Het eerste wordt meestal gedaan door het rijbewijs of paspoort van een klant op te halen, terwijl het laatste kan worden gedaan via een energierekening of bankafschrift.” question-3=”Wat zijn de voordelen van een ken uw klant-checklijst?

Wat zijn de voordelen van een ken uw klant checklijst?

Het belangrijkste voordeel is dat het u helpt de informatie van uw klanten bij te houden, zodat u er zeker van kunt zijn dat u hen de best mogelijke service biedt. Het helpt ook bij het opbouwen van vertrouwen bij uw klanten, omdat ze kunnen zien dat u hun privacy en veiligheid serieus neemt.

Welke informatie moet ik van mijn klanten verzamelen?

Het soort informatie dat u van uw klanten moet verzamelen, is afhankelijk van uw bedrijf en het soort producten of services dat u aanbiedt. Er zijn echter enkele veelvoorkomende stukjes informatie die de meeste bedrijven moeten verzamelen, bijv. naam, adres, geboortedatum.

Hoe vaak moet ik mijn KYC-checklist bijwerken?

U moet dit regelmatig doen, aangezien klantengegevens in de loop van de tijd kunnen veranderen. U moet het ook bijwerken als u wijzigingen aanbrengt in uw producten of services, omdat dit van invloed kan zijn op de informatie die u van uw klanten moet verzamelen.

Hoe kan technologie helpen met een 'ken uw klant-checklijst?

Door het proces van het verzamelen en verifiëren van klantengegevens te automatiseren. Dit kan het voor u gemakkelijker en sneller maken om aan de KYC-vereisten te voldoen. Het kan u ook helpen de informatie en activiteiten van uw klanten in de loop van de tijd bij te houden, zodat u gemakkelijker wijzigingen of risico’s kunt identificeren.

Wat zijn de vier elementen van KYC?

Klantidentificatie, klantenonderzoek, continue monitoring en risicobeheer. Klantenidentificatie is het proces waarbij informatie over uw klanten wordt verzameld, zodat u hun identiteit kunt verifiëren. Klantenonderzoek is het proces waarbij wordt gecontroleerd of uw klanten zijn wie ze zeggen dat ze zijn. Doorlopende monitoring is het proces van het bijhouden van de informatie en activiteiten van uw klanten in de loop van de tijd. Risicobeheer is het proces van het beoordelen en beheren van de risico’s die verbonden zijn aan uw klanten.

Wat zijn de gevolgen van het niet hebben van een 'ken uw klant-checklijst?

Als u geen “Ken uw klant”-checklijst heeft, kan het moeilijk zijn om aan de KYC-vereisten te voldoen. Dit kan leiden tot boetes of andere sancties van regelgevende instanties. Het kan ook leiden tot problemen met uw klanten, omdat ze er misschien niet op vertrouwen dat u hun privacy en veiligheid serieus neemt. In extreme gevallen kan het zelfs leiden tot strafrechtelijke vervolging.

Hoe maakt u een ken uw klant-checklijst?

De eenvoudigste manier is om de onze als richtlijn te gebruiken. U kunt het aanpassen aan uw specifieke zakelijke behoeften of vereisten.

Gerelateerde bronnen

Onze website maakt gebruik van cookies. Door verder te gaan, gaan we ervan uit dat we uw toestemming hebben om cookies te plaatsen zoals beschreven in onze privacy- en cookiebeleid.

×
Plan een persoonlijk gesprek en ontdek hoe LiveAgent uw bedrijf kan helpen.

We zijn op meerdere data beschikbaar

Plan een demo